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工行上饶分行加强单位账户全生命周期管理

时间:2021-03-19 18:03来源:工行上饶分行
今年以来,工行上饶分行积极落实账户管理主体责任,坚持“两个不减、两个加强”的原则,切实加强企业银行账户的全生命周期监控与管理,防范监管风险和外部输入性风险,确保账户全生命周期合规、有效。

今年以来,为更好地做好企业金融服务,工行上饶分行积极落实账户管理主体责任,坚持“两个不减、两个加强”的原则,即“企业开户便利度不减、风险防控力不减,优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强”,切实加强企业银行账户的全生命周期监控与管理,防范监管风险和外部输入性风险,确保账户全生命周期合规、有效。

严把账户准入关,加强源头业务风险管控。该行强化落实企业账户开立流程管理“双审”要求,严禁“一手清”,对开户、网银注册、客户信息变更、密码重置等关键业务环节操作进行规范。并认真落实身份核实制度,高度关注开户预留电话与系统客户信息相符与否的问题,进一步核实客户身份纤细及业务办理真实意愿。

推进智能体系应用,加强存续期风险管理。该行充分运用其一系列的智能化应用系统,加强对单位结算账户的风险监测,结合加强型尽调、重点对账等手段做好后续分析,对系统中信息核对不一致的账户,及时联系客户完善相应变更手续,并视情况对问题账户采取必要的甄别控制措施,降低外部欺诈行为向转移风险。

全面排查异常账户,消除源头性风险隐患。该行持续关注客户日常经营活动及金融交易情况,对在工商注册信息查询系统已注/吊销等异常状态客户,立即采取控制交易或办理销户手续,对多头开立基本存款账户的客户,及时联系客户清理多余账户,对历年长期不动户,确实无法联系开户企业,进行销户处理,确保存量账户合规使用,切实联系账户监管职责。

强化制度执行,推进长效管理落地实施。为加强账户合规管理,该行将不合规账户整改工作纳入了运行督导员季度检查内容;对各行账户合规管理情况进行定期通报,以此推进长效管理机制的贯彻落实。

( 责任编辑:管丽霞 )
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